Metodología

Antes de presentar nuestra propuesta queremos mostrarles los aspectos esenciales (toma de requerimientos) que hemos usado para desarrollar nuestra propuesta. Esa toma de requerimientos se basa en un cuestionario que consta de 4 bloques:

Preguntas sobre alcance y requisitos

Volumen y escalabilidad

¿Cuántos clientes se espera que utilicen el sistema inicialmente y a mediano plazo?

¿Existe una expectativa de crecimiento que debamos considerar en la arquitectura?

Sistemas actuales

¿Qué sistemas específicos requerirán integración con la solución?

¿Cuentan con APIs documentadas o será necesario desarrollar conectores personalizados?

¿Qué tecnología utilizan actualmente para la gestión de carteras y clientes?

Datos financieros

¿La entidad cuenta ya con licencias para APIs de datos financieros (Bloomberg, Refinitiv, etc.)?

¿Hay preferencia sobre las fuentes de datos a utilizar para índices y mercados?

Personalización ycomplejidad

¿Qué nivel de personalización se espera en las recomendaciones de inversión?

¿Qué complejidad de productos financieros debe manejar el sistema? (derivados, estructurados, alternativos, etc.)

Regulación y compliance

¿Existen requisitos regulatorios específicos más allá de MiFID II y GDPR que debamos considerar?

¿Se requiere que el sistema guarde evidencias de idoneidad para auditorías regulatorias?

Preguntas sobre expectativas técnicas

Nivel de automatización

¿Qué decisiones podrá tomar el sistema de forma autónoma y cuáles requerirán aprobación humana?

¿Se contempla una integración con sistemas de ejecución de órdenes?

Experiencia de usuario

¿La solución debe integrarse visualmente con la identidad corporativa existente?

¿Qué canales de interacción se contemplan? (web, móvil, APIs para terceros)

Despliegue y hosting

¿La entidad cuenta con infraestructura propia donde debe desplegarse la solución o prefiere un modelo cloud?

¿Existen restricciones sobre proveedores de servicios cloud que podamos utilizar?

Preguntas sobre plazos y prioridades

Cronograma

¿Existe una fecha objetivo para tener la solución operativa?

¿Sería aceptable un enfoque de despliegue por fases con funcionalidades incrementales?

Prioridades funcionales

De todas las funcionalidades descritas, ¿cuáles son las más críticas o prioritarias?

¿Hay algún aspecto del proyecto que podría considerarse opcional en una primera fase?

Recursos del cliente

¿Qué nivel de involucramiento espera tener el cliente durante el desarrollo?

¿Contamos con acceso a expertos en productos financieros y asesores durante el desarrollo?

Preguntas sobre presupuesto y evaluación

Expectativas presupuestarias

¿Existe un rango presupuestario predefinido para este proyecto?

¿Hay preferencia por un modelo de facturación específico? (precio cerrado, tiempo y materiales, hitos)

Criterios de éxito

¿Cómo se medirá el éxito del proyecto?

¿Existen KPIs específicos que debamos considerar en el diseño?