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Propuesta
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Resumen Ejecutivo
Este documento presenta una propuesta completa para el desarrollo de un sistema de Banqueros Agentes IA para Alterna Inversiones y Valores SGIIC. El sistema tiene como objetivo reemplazar parcialmente a la red de banqueros privados humanos, proporcionando atención 24/7 a clientes de alto patrimonio de manera eficiente y personalizada.
El proyecto se desarrollará en un plazo de 14 meses (62 semanas), con un enfoque secuencial que evita la paralelización excesiva de tareas, optimizando los recursos y asegurando una calidad superior en cada fase de desarrollo.
El sistema propuesto permitirá:
- Ofrecer asesoramiento financiero personalizado a clientes con inversiones entre 250.000€ y 3M€
- Disponibilidad continua (24/7)
- Reducción significativa de costes operativos
- Mantener la calidad del servicio y personalización que caracteriza a Alterna
- Complementar el trabajo de los banqueros mexicanos que ya atienden a estos clientes
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Alcance del proyecto
Plataformas de Desarrollo
El sistema de Banqueros Agentes IA se desarrollará simultáneamente para dos plataformas principales:
Ambas plataformas compartirán la misma base de datos y lógica de negocio, asegurando una experiencia consistente y sincronizada entre dispositivos.
1. Aplicación Web Responsive
- Accesible desde cualquier navegador moderno
- Diseño adaptable a diferentes tamaños de pantalla
- Optimizada para uso en ordenadores y tablets
2. Aplicación Móvil Nativa
- Versiones para iOS y Android
- Experiencia optimizada para dispositivos móviles
- Aprovechamiento de capacidades nativas (notificaciones push, biometría)
- Disponible en las respectivas tiendas de aplicaciones
Funcionalidades Principales
1. Sistema de Chatbot Avanzado con Procesamiento de Lenguaje Natural
- Interfaz conversacional natural en español e inglés
- Capacidad para entender consultas complejas sobre inversiones
- Identificación y verificación de clientes
2. Motor de Asesoramiento Financiero Personalizado
- Cuestionario inteligente para definir perfil de inversión
- Análisis de objetivos financieros, plazo, y tolerancia al riesgo
- Recomendaciones personalizadas basadas en el perfil del cliente
3. Gestión y Monitoreo de Carteras
- Visualización en tiempo real del rendimiento de inversiones
- Alertas automáticas sobre oportunidades o riesgos
- Recomendaciones de ajustes basadas en condiciones del mercado
4. Planificación Fiscal y Sucesoria
- Análisis de implicaciones fiscales según país de residencia
- Recomendaciones para optimización fiscal
- Orientación en planificación patrimonial y sucesoria
5. Módulo de Educación Financiera
- Recursos educativos personalizados
- Explicaciones adaptadas al nivel de conocimiento del cliente
6. Interfaz de Supervisión para Banqueros Humanos
- Dashboard para monitorear interacciones
- Alertas para intervención humana cuando sea necesario
- Herramientas de seguimiento y auditoría
7. Integración con Sistemas Existentes
- Conexión con bases de datos de clientes de Alterna
- Integración con sistemas de trading y gestión de inversiones
- APIs para información de mercados en tiempo real
03
Fases y calendario de desarrollo
El proyecto se desarrollará en 7 fases principales a lo largo de 14 meses
Fase 1
Análisis y Diseño (10 semanas)
Semanas 1-10
01/05/2025 -10/07/2025
- Análisis detallado de requisitos y sistemas existentes
- Diseño de arquitectura del sistema
- Definición de interfaces de usuario y experiencia
- Establecimiento de protocolos de seguridad y privacidad
- Modelado de datos y flujos de información
- Diseño de integraciones con sistemas existentes
Fase 2
Desarrollo Backend y APIs (14 semanas)
Semanas 11-24
11/07/2025 - 16/10/2025
- Implementación del motor de procesamiento de lenguaje natural
- Desarrollo de algoritmos de recomendación financiera
- Creación de modelos de aprendizaje automático
- Implementación de APIs y servicios backend
- Integración con fuentes de datos financieros
Fase 3
Desarrollo Frontend Web (10 semanas)
Semanas 25-34
17/10/2025 - 25/12/2025
- Desarrollo de interfaz web responsive
- Implementación de componentes de UI
- Integración con backend y APIs
- Optimización para distintos tamaños de pantalla
Fase 4
Desarrollo Aplicaciones Móviles (12 semanas)
Semanas 35-46
26/12/2025 - 19/03/2026
- Desarrollo de aplicación iOS
- Desarrollo de aplicación Android
- Integración con servicios backend
- Optimización de experiencia móvil
Fase 5
Integración y Pruebas (6 semanas)
Semanas 47-52
20/03/2026 - 30/04/2026
- Integración completa de todos los componentes
- Pruebas unitarias e integradas
- Pruebas de seguridad y penetración
- Pruebas de carga y rendimiento
- Pruebas de carga y rendimiento
- Desarrollo de MVP para demostración a usuarios
Fase 5b
Presentación de MVP (2 semanas - solapado con fin de Fase 5)
Semanas 51-52
17/04/2026 - 30/04/2026
- Preparación de MVP con funcionalidades clave:
- o Interfaz web básica
- o Capacidades de asesoramiento esenciales
- o Versión preliminar de la app móvil
- Sesiones de demostración con grupos seleccionados de usuarios
- Recopilación de feedback inicial
- Formación preliminar a usuarios clave
Fase 6
Piloto y Ajustes (6 semanas)
Semanas 53-58
01/05/2026 - 11/06/2026
- Implantación con grupo piloto de clientes seleccionados
- Monitoreo intensivo del comportamiento del sistema
- Recopilación de feedback
- Ajustes y correcciones basadas en resultados del piloto
- Optimización de algoritmos y respuestas
Fase 7
Despliegue Final y Capacitación (4 semanas)
Semanas 59-62
12/06/2026 - 09/07/2026
- Despliegue completo del sistema
- Capacitación al personal de Alterna
- Elaboración de documentación final
- Transición a soporte y mantenimiento
- Evaluación post-implementación
Estamos atentos a cualquier consulta.
